‘เอสเอ็มอีไทย’ กำลังเผชิญกับความท้าทายครั้งใหญ่ในการปรับตัวสู่แนวคิดธุรกิจยั่งยืน (ESG) โดยเฉพาะในเรื่องของสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล ซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญที่ธุรกิจขนาดใหญ่ทั่วโลกให้ความสำคัญมากขึ้น

ไทยพาณิชย์อัดฉีดพันล้านช่วยเอสเอ็มอีเปลี่ยนผ่านสู่ธุรกิจยั่งยืนเดลินิวส์

จากการสำรวจพฤติกรรมของเอสเอ็มอี พบว่า อุปสรรคหลักในการปรับตัวสู่ ESG มี 5 ประการ ได้แก่ 1. ขาดความรู้ความเข้าใจในแนวคิด ESG, 2. กังวลเรื่องต้นทุนที่เพิ่มขึ้นจากการปรับเปลี่ยน, 3. ขาดแคลนเงินทุนและสภาพคล่อง, 4. คู่ค้าธุรกิจยังไม่ให้ความสำคัญกับ ESG และ 5. พนักงานยังขาดความตระหนักรู้ในเรื่องดังกล่าว

ไทยพาณิชย์อัดฉีดพันล้านช่วยเอสเอ็มอีเปลี่ยนผ่านสู่ธุรกิจยั่งยืนเดลินิวส์

ดังนั้น เอสเอ็มอี ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของห่วงโซ่อุปทาน จึงมีความจำเป็นที่จะต้องปรับตัวตามเพื่อรักษาโอกาสทางการค้า และความสามารถในการแข่งขันในระยะยาว

ไทยพาณิชย์อัดฉีดพันล้านช่วยเอสเอ็มอีเปลี่ยนผ่านสู่ธุรกิจยั่งยืนเดลินิวส์

สอดคล้องกับการที่ ‘ธนาคารไทยพาณิชย์’ ต่อยอดแนวคิด ‘อยู่ อย่าง ยั่งยืน’ ด้วยการเปิดตัวโครงการ ‘เริ่ม เพื่อ รอด’ เพื่อส่งเสริมให้ลูกค้าเอสเอ็มอี เปลี่ยนความท้าทายด้านความยั่งยืนให้เป็นโอกาสในการเติบโต โดยเตรียมสนับสนุนเงินทุนกว่า 2,000 ล้านบาทต่อปี เพื่อช่วยเหลือเอสเอ็มอีในการปรับปรุงธุรกิจให้เป็นไปตามหลักการพัฒนาอย่างยั่งยืน

ไทยพาณิชย์อัดฉีดพันล้านช่วยเอสเอ็มอีเปลี่ยนผ่านสู่ธุรกิจยั่งยืนเดลินิวส์

นอกจากนี้ ยังได้ร่วมมือกับภาครัฐในการจัดทำแคมเปญพิเศษ มอบสิทธิประโยชน์ด้านการให้คำปรึกษาเพื่อช่วยให้เอสเอ็มอีสามารถปรับตัวธุรกิจได้อย่างมีประสิทธิภาพ พร้อมทั้งเปิดตัวโครงการ ‘Mentor 4 Sustainability’ โดยเชิญผู้ประกอบการที่มีความเชี่ยวชาญด้านความยั่งยืนมาร่วมเป็นที่ปรึกษาให้คำแนะนำแก่เอสเอ็มอี เพื่อให้สามารถนำไปปฏิบัติได้จริงและเห็นผลลัพธ์ที่เป็นรูปธรรมอย่างรวดเร็ว ธนาคารตั้งเป้าหมายที่จะช่วยให้เอสเอ็มอีไม่น้อยกว่า 1,000 ราย สามารถเปลี่ยนผ่านสู่การดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืนภายในระยะเวลาอันใกล้นี้

ไทยพาณิชย์อัดฉีดพันล้านช่วยเอสเอ็มอีเปลี่ยนผ่านสู่ธุรกิจยั่งยืนเดลินิวส์

‘พิกุล ศรีมหันต์’ รองผู้จัดการใหญ่อาวุโส ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กลุ่มธุรกิจเอสเอ็มอี ธนาคารไทยพาณิชย์ เปิดเผยว่า ธุรกิจเอสเอ็มอี ยังคงเผชิญกับความท้าทายอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะปัญหาจากราคาพลังงานและสินค้าโภคภัณฑ์ที่ผันผวนสูงขึ้น ส่งผลให้ต้นทุนการผลิตปรับตัวเพิ่มขึ้นตาม รวมถึงแรงกดดันจากการปรับขึ้นค่าแรงในปัจจุบัน ขณะเดียวกัน ความกังวลเกี่ยวกับสถานการณ์เศรษฐกิจที่ยังคงมีความไม่แน่นอน ทำให้สถาบันการเงินต่างๆ มีท่าทีระมัดระวังในการปล่อยสินเชื่อมากขึ้น นอกจากนี้ การแข่งขันในภาคธุรกิจยังรุนแรงขึ้นจากการเข้ามาของผู้ประกอบการรายใหม่ๆ

ไทยพาณิชย์อัดฉีดพันล้านช่วยเอสเอ็มอีเปลี่ยนผ่านสู่ธุรกิจยั่งยืนเดลินิวส์

อย่างไรก็ตาม ธนาคารไทยพาณิชย์ได้ให้ความสำคัญกับการสนับสนุนลูกค้าเอสเอ็มอีอย่างต่อเนื่อง ด้วยการสนับสนุนสินเชื่อที่หลากหลาย พร้อมทั้งจัดกิจกรรมสัมมนาและหลักสูตรการอบรมเพื่อเสริมสร้างความรู้และทักษะให้กับผู้ประกอบการ ส่งผลให้การบริหารจัดการคุณภาพพอร์ตสินเชื่อลูกค้าเอสเอ็มอีของธนาคารฯ มีประสิทธิภาพสูงขึ้น โดย ณ สิ้นไตรมาส 3 ปี 2567 พอร์ตสินเชื่อลูกค้าเอสเอ็มอีของธนาคารฯ มีมูลค่าทั้งสิ้น 250,893 ล้านบาท และอัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพมีแนวโน้มปรับตัวดีขึ้นเมื่อเทียบกับสิ้นปี 2566

ไทยพาณิชย์อัดฉีดพันล้านช่วยเอสเอ็มอีเปลี่ยนผ่านสู่ธุรกิจยั่งยืนเดลินิวส์

สำหรับโครงการ ‘เริ่ม เพื่อ รอด’ มุ่งเน้นไปที่การสนับสนุนทางการเงินและการพัฒนาศักยภาพให้แก่ผู้ประกอบการเอสเอ็มอี เพื่อให้สามารถปรับตัวและเติบโตอย่างยั่งยืนในระยะยาว โดยมีไฮไลท์สำคัญ ได้แก่

ไทยพาณิชย์อัดฉีดพันล้านช่วยเอสเอ็มอีเปลี่ยนผ่านสู่ธุรกิจยั่งยืนเดลินิวส์สินเชื่อเพื่อความยั่งยืนดอกเบี้ยพิเศษ 3.99% ต่อปี: เพื่อสนับสนุนให้ผู้ประกอบการนำไปลงทุนในโครงการที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม เช่น การติดตั้งโซลาร์เซลล์ การจัดตั้งสถานีชาร์จรถยนต์ไฟฟ้า และการปรับปรุงกระบวนการผลิตให้มีประสิทธิภาพมากขึ้นโครงการที่ปรึกษาทางธุรกิจ SCB SME Mentor รุ่นที่ 4 Sustainability: ร่วมกับหน่วยงานภาครัฐและภาคเอกชนชั้นนำ จัดทำโครงการให้คำปรึกษาเพื่อช่วยเหลือเอสเอ็มอีในการวางแผนกลยุทธ์ธุรกิจที่ยั่งยืน และเข้าถึงแหล่งทุนสนับสนุนต่างๆ

ส่งผลให้ที่ผ่านมา มีผู้ประกอบการกว่า 1,000 รายจากหลากหลายอุตสาหกรรมเข้าร่วมโครงการอบรม และอนุมัติสินเชื่อเพื่อความยั่งยืนไปแล้วกว่า 3,000 ล้านบาท นับตั้งแต่ต้นปี 2566

ไทยพาณิชย์อัดฉีดพันล้านช่วยเอสเอ็มอีเปลี่ยนผ่านสู่ธุรกิจยั่งยืนเดลินิวส์

“การปรับตัวเพื่อรับกับกระแส ESG ต้องดำเนินการควบคู่ทั้งการอบรมให้ความรู้ การให้คำปรึกษาและการช่วยเหลือทางการเงินเพื่อเสริมสภาพคล่อง ด้วยแนวทาง เริ่ม เพื่อ รอด จะมีส่วนสนับสนุนผู้ประกอบการเอสเอ็มอีไทยเพิ่มความตระหนักรู้และเข้าใจถึงแนวทางการดำเนินธุรกิจยุคใหม่ที่ต้องคำนึงถึงสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล เอสเอ็มอีที่เริ่มก่อน มีโอกาสรอดก่อน และนำมาซึ่งโอกาสทางธุรกิจมากมาย อาทิ การเข้าถึงสินเชื่อที่มีต้นทุนทางการเงินต่ำ การส่งเสริมภาพลักษณ์ที่ดี การดึงดูดนักลงทุนและลูกค้ายุคใหม่ที่ให้ความสำคัญกับธุรกิจสีเขียว ตั้งเป้าจำนวนลูกค้าเอสเอ็มอีเปลี่ยนผ่านสู่ความยั่งยืนไม่น้อยกว่า 1,000 กิจการ และสินเชื่อเพื่อความยั่งยืน ประมาณปีละ 2,000 ล้านบาท” พิกุล กล่าว

ไทยพาณิชย์อัดฉีดพันล้านช่วยเอสเอ็มอีเปลี่ยนผ่านสู่ธุรกิจยั่งยืนเดลินิวส์

นอกจากนี้ ยังเปิดเวทีในการแบ่งปันประสบการณ์และความสำเร็จของผู้ประกอบการ ที่ให้ความสำคัญกับการดำเนินธุรกิจตามหลัก ESG อย่าง ‘บริษัท เอ็นจีเอ็ม เอ็กซ์ จำกัด’ ที่ได้พัฒนาโซลูชันการลดปริมาณการใช้พลาสติกผ่านเทคโนโลยี ‘Down Gauging’  ที่ช่วยลดความหนาของพลาสติกโดยไม่กระทบต่อประสิทธิภาพ ผ่านการใช้วัตถุดิบคุณภาพสูง และ ‘บริษัท บีซีแอล 2002 จำกัด’ ที่นำเสนอเส้นใยนวัตกรรม ‘PERMA Nano Zinc’ ซึ่งเป็นเส้นใยที่มีคุณสมบัติป้องกันแบคทีเรียอย่างยั่งยืน โดยการฝังอนุภาค Nano Zinc ลงในเนื้อเส้นใย ซึ่งผ่านการรับรองมาตรฐานความปลอดภัยทางการแพทย์ ISO 10993-5 ทำให้มั่นใจได้ในความปลอดภัยและเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม โดยการนำเสนอตัวอย่างความสำเร็จของทั้งสองบริษัทนี้ สะท้อนให้เห็นถึงศักยภาพของผู้ประกอบการไทยในการสร้างสรรค์นวัตกรรมเพื่อความยั่งยืน และเป็นแรงบันดาลใจให้ผู้ประกอบการรายอื่นๆ ได้นำไปปรับใช้ในธุรกิจของตน

ไทยพาณิชย์อัดฉีดพันล้านช่วยเอสเอ็มอีเปลี่ยนผ่านสู่ธุรกิจยั่งยืนเดลินิวส์